השם שעל הקופה עשוי להתחלף, אבל החיסכון נשאר שלכם. מה באמת נמכר, מה בכל זאת יכול להשתנות, וכמה דברים ששווה לכולנו לבדוק עוד לפני שמגיע המכתב המבשר על השינוי

המועצה הלאומית לכלכלה הציעה לאחרונה להקטין את הפקדות החובה של עובדים צעירים. מאחורי ההצעה עומדת שאלה שנוגעת כמעט לכל משפחה: כמה כסף להעביר לעצמנו בעתיד אם אנחנו צריכים אותו גם עכשיו?

פנסיה. רק המנגינה של המילה הזו יכולה לעורר צורך עז בפיהוק .הרי מדובר במשהו שהוא כל כך מופשט ורחוק ועתידי, משהו שקשה להרגיש שנוגע אלינו. אנחנו מדמיינים פנסיה ואנחנו רואים לנגד עינינו אנשים מבוגרים, בירוקרטיה, מסמכים לא מובנים, סוכנים שמבלבלים אותנו עם נתונים סותרים. בקיצור, משהו שממש לא עושה חשק לטפל בו ובטח לא ללמוד עליו. אנחנו בפאזל (כן כן, זה השם החדש של ברק ייעוץ והשקעות) מנסים כבר הרבה שנים לשבור את הדימוי הזה. אנחנו רוצים להפוך את הטיפול בפנסיה למשהו שאולי הוא לא כיף, אב

למה הפכנו להיות עצמאיים? חלמנו על חיים נוחים יותר, בלי בוס שיושב לנו הראש. חלמנו על לקחת חופשה בכל פעם שרק מתחשק. רצינו לנהל לעצמנו את סדר היום כמו שמתאים לנו. ומה קורה בפועל? רבים מאתנו מתנהלים באופן חסר עצמאות לחלוטין… אנחנו נאלצים לרדוף אחרי כספנו עוד הרבה יותר ממה שהיינו רודפים אחריו כשהיינו שכירים. חוסר הביטחון הכלכלי מביא רבים מאתנו ללחץ ולטעויות בסיסיות: אנחנו מחשבים את מחזור העסקים שלנו במקום לבחון מהו הרווח הנקי, אנחנו מתרגלים "לגלגל סכומים" במקום לבחון את הרווחיות ש

פנסיה היא סיפור מוזר. תחשבו על זה רגע. קמתם בבוקר, הלכתם לעמל יומכם, ישבתם במשרד, תיקנתם צנרת, הלחמתם מעגלים חשמליים או הנחיתם קבוצת יוגה...

מה זה שכר מבוטח, ואיך זה קשור אלי? כל חודש אנחנו מפקידים כסף לחיסכון פנסיוני. החיסכון יכול להתבצע באמצעות כמה כלים – אחד הנפוצים שבהם הוא...

בדיקה אישית של קרנות הפנסיה, מסלולי ההשקעה, דמי הניהול והכיסויים הביטוחיים. תמונת מצב ברורה והמלצות מעשיות להמשך.

במאמר זה נציץ אל מאחורי הקלעים של המערכת הפנסיונית ונבין מה כל כך בעייתי בביטוח מנהלים. אז איך עברה עליכם כרמל? אנחנו מתכוונים לסופה...