אתם מיליונרים? תתפלאו!
משפחה ממוצעת מנהלת במהלך חייה מליונים רבים של שקלים (בתזרים העו״ש, בחסכונות הפנסיה וההשתלמות ובהשקעות הנוספות) - אבל כמה מכם עוצרים מדי פעם לתכנן ולבדוק שהכל מנוהל כמו שצריך?
תכנון פיננסי הוא כמו טיפול 10,000 לכסף שלכם: מוודאים שאתם חוסכים נכון, משקיעים נכון, וחושבים לטווח ארוך.
מה כולל תכנון פיננסי?
1. פגישת תכנון פיננסי אישית מקיפה: במהלך הפגישה נבדוק:
- איפה אתם נמצאים היום?
איזה חסכונות יש לכם, כמה חובות והלוואות, כמה אתם מכניסים כל חודש וכמה מוציאים.
- לאן אתם רוצים להגיע?
מה המטרות שלכם? וכמה זה עולה? קניית דירה, חתונות ילדים, עזרה ברכישת דירה לילדים, כתיבת ספר תורה או טיול מסביב לעולם...
- איך תגיעו לשם?
תוכנית מפורטת איך אתם מגיעים מהמצב הנוכחי שלכם, ליעד אליו אתם רוצים להגיע.
התוכנית תכלול התייחסות לחסכונות חודשיים, השקעות, מינופים ועוד...
2. תוכנית עבודה:
לאחר הפגישה תקבלו גם מסמך מסכם שיהווה עבורכם שיקוף של מצבכם הנוכחי, של המטרות שלכם, ושל תוכנית העבודה שלכם. זהו מסמך חשוב אליו תוכלו לחזור גם בעוד שנים כדי לוודא שאתם מתקדמים בתוכנית.
3. ליווי אישי:
אנחנו לא רוצים שההמלצות ישארו על הנייר ושלא תעשו איתם שום דבר (כמו מה שקורה ברוב היעוצים..) לכן במשך חצי שנה ילווה אתכם מיישם פיננסי מטעמנו. תפקידו יהיה לסייע לכם לבצע בפועל את כל ההמלצות שקיבלתם בפגישה: לפתוח את תוכניות החיסכון, להעביר את הכספים לאן שצריך, ולדחוף אתכם לעשות את כל הבירורים הנדרשים.
האם יש לכם מושג?
האם אתם יודעים כמה כסף אתם רוצים לתת לילדים שלכם כשיגדלו, ואיך תעשו את זה?
האם אתם יודעים שאפשר להשקיע את הכסף שלכם נכון יותר, ולא עשיתם עם זה כלום?
האם אתם מנהלים את הכסף שלכם בצורה הטובה ביותר? חוסכים נכון, משקיעים נכון, מתכננים נכון?
ב'תכנון פיננסי' תקבלו את התשובות לכל השאלות הללו, ותעשו טיפול 10,000 לכסף שלכם!
מחוללים שינוי אמיתי!
בתכנון פיננסי תבינו איפה הכסף שלכם מסתתר.
בתכנון פיננסי תתכננו את העתיד הכלכלי של הילדים שלכם, ואיך אתם משתלבים בתוך זה בצורה הטובה ביותר.
בתכנון פיננסי תקבלו תוכנית השקעות וחסכונות תפורה בדיוק למידות שלכם.
תכנון פיננסי שווה לכם מאות אלפי שקלים!
להצטרפות לתכנון פיננסי פנו עוד היום לשגיא - 054-9547060. או דרך הווטסאפ
